В останні два роки діаманти все більше привертають увагу інвесторів як компактна і мобільна подушка безпеки. Довгий час вони були радше екзотикою, проте ситуація змінилася у 2022 році. Експерти активно заговорили про діаманти як про перспективний актив під час кризи. У той час як акції зазнали «гойдалок», а валюти продемонстрували падіння, з діамантами ситуація виявилася протилежною. Якщо ціни й падали, то в річному вимірі зростання зберігалося. Як відмічають експерти, діаманти продемонстрували властивість відновлюватися та повертатися до показників зростання навіть після затяжних періодів турбулентності.
Про роль прикрас з діамантами як активу-притулку у кризові часи у новій статті від ЮК. У матеріалі ми зібрали відповіді на найпоширеніші запитання про цей сегмент ринку.
Читайте також: Що потрібно знати про діамант: відповіді на головні питання
Що робить діаманти популярним об'єктом для інвестицій?
Діаманти — мобільний актив, який легко зберігати, передавати та перевозити. Окрім цього, камені мають високу ліквідність. У сучасних умовах це вагомі переваги. Як засвідчила війна, можна мати багато нерухомості, але її з собою нікуди не увезеш.
В Україні на володіння дорогоцінними каменями немає окремого податку. Згідно з чинним законодавством допускається реалізація ювелірних прикрас з діамантами із сертифікатом виробника, в якому зазначаються кількість, вага та характеристики каменів.
Рідкість та обмежені запаси у природі, а також висока ліквідність роблять діаманти стійкими до економічних криз. Алмази стають все більш рідкісними, особливо це стосується великих каменів. Старі родовища виснажуються, а нові знайти все важче. Тому фактор часу грає каменям лише на користь.
Діаманти зручно зберігати і не обов'язково тримати в сейфі/банку. Вони можуть бути частиною ювелірних прикрас, якими можна користуватися і отримувати насолоду від носіння. Останнім часом золото регулярно б'є історичні рекорди. Коштовний камінь з гарними характеристиками чистоти і кольору може кратно збільшити вартість ювелірного виробу. Інкрустовані в прикраси, камені набувають особливого символізму як значущий подарунок, сімейна реліквія. Та й від якого ще активу можна отримати стільки естетичної насолоди?!
Плюси інвестицій у прикраси з діамантами:
- Стабільність цін;
- Незначні ризики;
- Відсутність оподаткування цього виду інвестицій;
- Збереження анонімності під час купівлі діамантів;
- Відсутність витрат на зберігання діамантів.
Серед мінусів:
- Потрібен чималий капітал для придбання прикрас з діамантами високої чистоти (рівня VVS і вище, згідно міжнародних класифікацій);
- Потрібен час, аби камінь виріс у ціні;
- На золотих прикрасах є клеймо, а для кожної угоди з каменями потрібна професійна дороговартісна експертиза;
- Ще одна особливість такого активу — діаманти важко строго стандартизувати. Вони мають широкий діапазон властивостей, які впливають на їх кінцеву вартість.
Як коливаються ціни на прикраси з діамантами?
Натуральні дорогоцінні камені показали себе доволі стійкими до криз. Незалежно від коливань у глобальній економіці, діаманти, як і золото, залишаються на плаву. Якщо в якийсь період ціни і падали, то в річному вимірі їх зростання зберігалося. За даними Rapaport Diamond Report, коли світ виходив із затяжного періоду карантину, ціни на діаманти піднялися на 30%.
За словами незалежного аналітика алмазної галузі Пола Зімніскі (Paul Zimnisky), з грудня 2023 року ціни на необроблені діаманти залишаються стабільними і демонструють позитивну динаміку. Деякі категорії огранених діамантів (зокрема, високоякісні камені вагою 0,3 і 0,5 карата) зросли в ціні на кілька відсотків.
Що буде з цінами у 2024 році?
На думку Зімніскі, у 2024 році відбудеться зростання цін на необроблені і на огранені діаманти. Кормак Кінні, засновник і генеральний директор Diamond Standard, прогнозує підвищення цін ще на 5-10% у 2024 році. На фоні санкцій і заборони країн G7 на російські алмази, пропозиції щодо діамантів стануть ще більш обмеженими. Він не виключає, що протягом наступних 20 років це зростання може масштабуватися до значного збільшення доходів інвесторів у діаманти.
Фактор часу
Проте експерти попереджають: не варто очікувати миттєвої вигоди від інвестицій у прикраси з діамантами. Це актив, який окупиться на довгій дистанції. Різницю в ціні можна буде побачити через п’ять і більше років.
За даними Rapaport Diamond Index, середня річна дохідність діамантів становить приблизно 4-6%.
Які діаманти найпопулярніші?
Найбільший потенціал для великих інвестиційних портфелів мають безбарвні діаманти вагою від 3 каратів, з кольором від D до G (від абсолютно до майже безбарвних) та чистотою від IF до VS2 (від ідеально чистих до з незначними включеннями). Оптимальний термін інвестування становить не менше 10 років.
У формуванні ціни важливу роль грають рідкість та інтенсивність кольору (з мінімальною оцінкою "fancy intense"). Такі діаманти, будь то 0,20 карата, 1 карат, 3 карата і більше, користуються попитом.
Чекліст питань, які варто ставити перед купівлею діамантів, згідно міжнародної класифікації:
- Чи немає “BGM”? Ця абревіатура позначає brown (коричневий), green (зелений) і milky (мутний) – три небажані характеристики, які можуть вплинути на зовнішній вигляд алмаза і зробити його перепродаж вкрай складним.
- Яка флуоресценція? Коли в камені є певні частинки, що випромінюють світло, через що він вважається менш чистим. Незначна флуоресценція на вартість каменю не впливає. Але якщо вона середня (medium) або сильна (strong), то камінь не є інвестиційним.
- Які пропорції? Для алмазів фантазійної форми з загальною глибиною в межах 55-65% оцінка пропорцій форми і блиску дуже важлива.
- Де розташовані включення? Навіть в межах одного рівня чистоти не всі діаманти VS2 однакові. Вдало розташоване включення - те, яке приховане в огранений краях.
- Чи гарний “E”? Йдеться про колірні градації діамантів, які включають діапазон інтенсивностей тону.
Найголовніші питання, які варто з'ясувати купуючи прикраси з діамантами в Україні:
- Чи надає продавець до прикраси з дорогоцінними каменем атестати державного зразка, підписані сертифікованим гемологом?
- Які параметри кольору (наявність відтінку, його насиченість) та чистоти (кількість вкраплень) має діамант обраної каратності?
- Чи є продавець прикраси виробником, та чи виконуються вимоги Державної пробірної служби України щодо клейма на дорогоцінному металі?
За відповідність цим критеріям надійний продавець відповідає своєю репутацією!
