В последние два года бриллианты все больше привлекают внимание инвесторов как компактная и мобильная подушка безопасности. Долгое время они были скорее экзотикой. Однако ситуация начала заметно меняться в 2022 году. Эксперты активно заговорили о бриллиантах как о перспективном активе во время кризиса. В то время как акции подверглись непредвиденным «качелям», а валюты продемонстрировали падение, с бриллиантами ситуация оказалась обратной. Если цены и падали, то в годовом выражении рост сохранялся. Как отмечают эксперты, бриллианты как физический актив продемонстрировал свойство восстанавливаться и возвращаться к показателям роста даже после затяжных периодов турбулентности.
О роли украшений с бриллиантами как актива-убежища во времена кризиса в новой статье ЮК. В материале мы собрали ответы на самые распространенные вопросы об этом сегменте рынка.
Читайте также: Что нужно знать о бриллианте: ответы на главные вопросы
Что делает бриллианты популярным объектом для инвестиций?
Бриллианты – мобильный актив, который легко хранить, передавать и перевозить. Помимо этого, камень обладает высокой ликвидностью. В современных условиях это большие преимущества. Как показала война, можно иметь много недвижимости, но ее с собой никуда не увезешь.
В Украине на владение драгкамнями нет отдельного налога. По действующему законодательству допускается реализация ювелирных украшений с бриллиантами с сертификатом производителя, в котором указываются количество, вес и характеристики камней.
Редкость и ограниченные запасы в природе, а также высокая ликвидность делают бриллианты устойчивыми к экономическим кризисам. Алмазы становятся все более редкими, особенно это касается больших камней. Старые месторождения истощаются, а новые найти все труднее. Поэтому фактор времени играет камням только на пользу.
Бриллианты удобно хранить и не обязательно держать в сейфе/банке. Они могут быть частью ювелирных украшений, которыми можно пользоваться и получать удовольствие от ношения. В последнее время золото регулярно бьет исторические рекорды. Драгоценный камень с хорошими характеристиками чистоты и цвета может кратно увеличить стоимость ювелирного изделия. Инкрустированные в украшения, бриллианты приобретают особый символизм как значимый подарок, семейная реликвия. Да и от какого еще актива можно получить столько эстетического удовольствия?!
Плюсы вложений в украшения с бриллиантами:
- Стабильность цен;
- Небольшие риски;
- Отсутствие налогообложения на этот вид вложения;
- Сохранение анонимности при покупке бриллиантов;
- Отсутствие расходов на хранение бриллиантов.
Среди минусов:
- Нужен капитал, чтобы приобрести украшения с бриллиантами (от уровня VVS и выше);
- Нужно время, чтобы камень вырос в цене;
- Высокий барьер при выходе на потребительский рынок. Продать драгоценности сложнее, чем недвижимость. Однако, если подобрать правильный момент, то сделка может быть очень выгодной;
- На золотых слитках есть клеймо, а для каждой сделки с камнями потребуется профессиональная экспертиза – и она не может быть дешевой;
- Еще одна особенность актива – бриллианты невозможно стандартизировать. Они имеют широкий диапазон свойств, влияющих на их конечную стоимость.
Как растут цены на украшения с бриллиантами?
Алмазы показали себя довольно стойкими к кризисам. Какие бы колебания не переживала глобальная экономика, бриллианты, как и золото, держатся на плаву. Если в какой-то период цены и падали, то в годовом выражении их рост сохранялся. По данным Rapaport Diamond Report, когда мир выходил из затяжного периода карантина, цены на бриллианты поднялись на 30%.
По словам независимого аналитика алмазной отрасли Пола Зимниски (Paul Zimnisky), с декабря 2023 года цены на необработанные бриллианты остаются стабильными и демонстрируют положительную динамику. Некоторые категории ограненных бриллиантов (в частности, высококачественные камни весом 0.3 и 0.5 карата) выросли в цене на несколько процентов. Индекс бриллиантов Международной бриллиантовой биржи (IDEX) превысил уровень 110 в январе 2024 года, преодолев падение, которое этому предшествовало.
Что будет с ценами в 2024 году?
По мнению Зимниски, в 2024 году произойдет восстановление цен на необработанные и ограненные бриллианты.
Кормак Кинни, основатель и генеральный директор Diamond Standard, прогнозирует рост цен еще на 5-10% в 2024 году. На фоне санкций и недавнего запрета стран G7 на российские алмазы, предложение доступных бриллиантов станет еще более ограниченным. Он не исключает, что в течение следующих 20 лет этот рост может масштабироваться, что приведёт к значительному увеличению доходов инвесторов в бриллианты.
Фактор времени
При этом эксперты подчеркивают, что не стоит ожидать мгновенной выгоды от вложений в украшения с бриллиантами. Это актив, который окупится на длинной дистанции. Разницу в цене можно увидеть за пять и более лет.
По данным Rapaport Diamond Index, средняя годовая доходность бриллиантов составляет примерно 4–6%.
Какие бриллианты самые лакомые?
Наибольший потенциал имеют бесцветные бриллианты массой от 3 каратов, с цветом от D до G (от абсолютно до почти бесцветных) и чистотой от IF до VS2 (от идеально чистых до с незначительными включениями). Оптимальный срок инвестирования составляет не менее 10 лет.
В формировании цены важную роль играет редкость и интенсивность цвета (с минимальной оценкой "fancy intense"). Такие бриллианты, будь то 0.20 карата, 1 карат, 3 карата и более пользуются спросом.
5 вопросов, которые следует задать перед покупкой украшений с бриллиантами:
- Нет ли BGM? Эта аббревиатура обозначает brown (коричневый), green (зеленый) и milky (мутный) – три нежелательных характеристики, которые могут повлиять на внешний вид алмаза и затруднить его перепродажу.
- Какая флуоресценция? Когда в камне есть определенные частицы, излучающие свет, из-за чего он считается менее чистым. Незначительная флуоресценция на стоимость камня не влияет. Но если она средняя (medium) или сильная (strong), то камень считается не инвестиционным.
- Какие пропорции? Для алмазов фантазийной формы с общей глубиной в пределах 55-65% оценка пропорций формы и блеска очень важна.
- Где расположены включения? Даже в пределах одного уровня чистоты не все алмазы VS2 одинаковы. Удачно расположенное включение - то, что скрыто в граненых краях. 5.
- Хороший ли это E? Имеются в виду цветовые градации, которые включают в себя диапазон интенсивностей тона.
Самые главные вопросы, которые стоит выяснить покупая украшения с бриллиантами в Украине:
- Предоставляет ли продавец к украшению с драгоценными камнями аттестаты государственного образца, подписанные сертифицированным геммологом?
- Какие параметры цвета (наличие оттенка, его насыщенность) и чистоты (количество вкраплений) имеет бриллиант выбранной каратности?
- Является ли продавец украшения производителем и выполняются ли требования Государственной пробирной службы Украины относительно клейма на драгоценном металле?
За соответствие этим критериям надежный продавец отвечает своей репутацией!
